eKYB

Electronic solution implementing a customer verification system for safe non-face-to-face financial transactions

KYB 미이행,  최대 3천만원 과태료·영업 정지로 직결됩니다.

알체라 eKYC를 경험한 3만개 이상의 회사가 시장을 선도하고 있습니다.

① 법인 신원확인 수기 입력

서류 요청 → 수기 입력 → 보완 요청 반복 (평균 3일 소요)

대응 규정

제38~40조

법인·단체 신원확인 및 검증 의무

② UBO 지배구조 수동 추적

법인 주주 수동으로 추적 → 구조 파악 어려움

대응 규정

제41조

실제소유자 확인 및 검증 (지분 25% 기준)

③ 요주의 인물 제재 스크리닝

담당자가 수동으로 리스트 대조 → 갱신 누락 리스크

대응 규정

제43조

요주의 인물 확인 절차 (PEP·AM·ECR·OFAC·SAN·RCA)

④ 위험기반 고객등급 수기 산정

담당자 주관 판단 → 기준 일관성 없음

대응 규정

제19조, 제28~31조

위험관리수준 평가, 위험평가

⑤ 지속적 고객확인 모니터링

수천 개 법인 개별 관리 불가 → 재이행 누락 발생

대응 규정

제34조

지속적 고객확인 재이행 의무

⑥ 감사 대응 보고서 수기 생성

감사 통보 → 수일간 자료 취합

대응 규정

제84~86조

자료 보존 의무 (5년)

법인 eKYB 전 과정, 이제 자동화로 해결하세요.

구독형 솔루션의 한계를 넘어 기업 고유의 기술 경쟁력을 자산화합니다.

법인 KYB

프로세스

법인 온보딩
자동화

법인 온보딩 자동화

WLF
자동 조회

제재 대상자 즉시 확인

UBO 구조도
자동화

지배구조 자동 도식화

RA · 결재 · 이력
자동 보관

검사 즉시 제출 가능

법인 온보딩 자동화

법인 유형 선택 즉시 필요 서류와 절차를 안내합니다. 기본정보 → 서류 업로드 → UBO 입력 → KYC 진행의 4단계 흐름으로 구성되며,  위임장·주주명부 템플릿을 즉시 제공합니다.

영리법인

사업자등록증·등기부등본·주주명부

비영리법인

정관·고유번호증·이사회 의사록

해외법인

설립증명서·공증·번역본

공공기관

설치 근거 법령·위임장

템플릿 즉시 다운로드 · 단계별 튜토리얼 제공

WLF 스크리닝

WLF(Watch List Filtering)는 자금세탁·테러자금조달 위험 인물·법인을 국제 제재 목록과 대조하는 절차입니다. 접수 즉시 PEP·AM·ECR·OFAC·SAN·RCA 전 항목이 자동 조회되며, 유사도 기반 필터링으로 오탐을 최소화합니다.

UBO(실제소유자) 확인

UBO(Ultimate Beneficial Owner)란 지분 25% 이상을 직간접 보유하거나 실질적 지배력을 행사하는 최종 개인 수혜자입니다. 주주 입력 즉시 지배구조가 자동 도식화되며, 법인 주주가 또 다른 법인일 경우 재귀적으로 추적합니다.

위험평가(RA)·결재·이력 보관

위험평가가 자동 산출되면 등급에 따라 결재선이 자동 배정됩니다.  1차 심사자 → 2차 심사자 → 준법감시인으로 이어지는 결재가 시스템 내에서 완결되며,  모든 이력이 자동 보관됩니다.

감사 시 즉시 제출 가능합니다

모든 심사 이력이 자동 보관됩니다

코멘트 기능

심사 소통 증적 자동 기록

재이행 알림

위험 등급별 주기 자동 관리

ALCHERA eKYB를 선택해야 하는 이유는?

검증 프로세스를 혁신하는 스마트한 솔루션입니다.

업무 효율성 200% 향상

수동 검증 대비 10배 빠른 처리 속도

반복 작업 자동화로 인건비 절감

24/7 무중단 검증 서비스 제공

정확도와 신뢰성

AI 기반 99.8% 검증 정확도

실시간 데이터 업데이트

다중 검증 레이어로 오류 최소화

규제 준수 강화

금융위원회 가이드라인 완벽 준수

FATF 국제 기준 충족

감사 추적 기능으로 리스크 관리

손쉬운 통합

REST API로 기존 시스템 연동

맞춤형 워크플로우 설정

전문가 기술 지원 제공

KYB는 다양한 산업군에서 활용 중입니다.

신뢰할 수 있는 파트너와 함께 성장하세요.

금융

은행, 증권, 보험사의 고객 기업 실사

핀테크

디지털 금융 서비스의 기업 회원 검증

B2B 플랫폼

입점 기업 신원 확인 및 관리

물류/무역

해외 거래처 검증 및  리스크 관리

부동산

법인 임차인 및  매수자 검증

제조/유통

공급망 파트너 신뢰성 확인

법률/회계

고객사 실사 및 컴플라이언스

정부/공공

입찰 기업 자격 검증

법인 eKYB 도입, 지금 바로 시작하세요.

신뢰할 수 있는 파트너와 함께 성장하세요.

제안서 받아보기

특금법 적용 대상이라면 업종에 관계없이 의무입니다.

금융정보분석원고시 제2025-2호 금융회사·카지노·핀테크 모두를 포괄합니다.
우리 업종의 주요 의무 포인트를 확인하세요.

전자금융업자 · PG사

법인 가맹점 UBO 확인 + WLF 스크리닝

가맹점 수 증가에 따른 수동 관리 한계

가상자산사업자 (VASP)

고위험 거래 법인 EDD + 재이행 관리

고위험 고객 분류 기준 일관성 부재

은행 · 증권 · 보험사

대량 법인 고객 WLF·RA·재이행 이력 통합 관리

이사회 보고 의무 강화 (2025-2호 개정)

핀테크 · 렌탈 · 통신

특금법 적용 범위 확대에 따른 선제 대응

신규 적용 대상 인식 부족 → 준비 없이 시행

Learn more about eKYC solutions

특금법 대응과 법인 온보딩을 한 번에 해결하세요.

Meet eKYC, a non-face-to-face customer verification solution
효율적인 법인 온보딩을  시작하세요.

If you have any questions about artificial intelligence technology or solution implementation, the person in charge will contact you as soon as possible.

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법인 온보딩자동화

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지배구조 자동 도식화

RA · 결재 · 이력 자동 보관

검사 즉시 제출 가능

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디지털 금융 서비스의 기업 회원 검증

입점 기업 신원 확인 및 관리

해외 거래처 검증 및 리스크 관리

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